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Cartera Septiembre 2022

Segundo peor mes del 2022, de momento.

Mes muy malo para casi todos los mercados, siempre septiembre suele ser un mal mes, pero este año ha caido fuerte sobre todo los fondos indexados. Seguimos con el plan marcado pero no es muy agradable ver como a pesar de las aportaciones, el patrimonio no aumenta e incluso disminuye. Es todo un reto emocional para ir mejorando como inversores y pensando en los dias mejores. ☀🌞


Ahorro

Este mes, ha sido malo en cuanto a ahorro. El pago de la avería del coche han sido 850€, compresor de aire nuevo, y la vuelta al cole con gastos de material escolar, uniformes etc han complicado el ahorro de este mes.


El match betting ha reportado +388 € que supone un buen dato para compensar. Se han reactivado las promociones y aunque me han limitado en nuevas casas, se ha ido compensando con promociones de las nuevas.

He tomado la determinancion de no mantener en ninguna casa de apuestas mas de 300€ salvo en betfair exchange, despues del mas mes de Julio por culpa de Goldenpark.



El resultado final es que se ha podido ahorrar el 25% de los ingresos. El objetivo del año era del 45% con lo cual debemos evitar mas meses como éste para lograrlo. Actualmente estamos en el 34,9%, alejándonos del objetivo.😥

Creo que al fijar objetivos cometí el error de basarme en gastos durante la pandemia e infravalorar la inflación que en sigue a mas del 9% interanual. Tomamos nota para ajustar mejor los objetivos durante 2023.



Cartera global

La distribución por vehículos de inversión de mi cartera es la siguiente:

📊Desviación <5% en cada uno de ellos, sin excepciones. El mal mes de los fondos indexados hace que el crowdlending haya ganado peso, por tanto tendremos que aportar mas al resto de vehiculos para compensarlo.


La rentabilidad total de la cartera (anualizada) durante el mes ha sido de -37,8%.

(-3,15% Mensual)


La distribución de beneficios y pérdidas por vehículo de inversión, queda de la siguiente forma:

Fuertes bajadas en fondos indexados, donde la exposicion a USA se ha notado profundamente. Los bancos centrales continuaran subiendo tipos de interés y creo que aun no hemos tocado fondo. Aun asi seguiremos el plan haciendo DCA mes a mes.


En la siguiente imagen podemos ver la composición mas desglosada de la cartera:

Se puede ver que en septiembre no hemos hecho ningún cambio significativo, solamente hemos ido aportando mas capital a los vehículos que ya tenemos. Consideramos que tenemos una cartera suficientemente diversificada, por lo que no consideramos añadir ningún otro tipo de vehículo de inversión.


Cartera de Fondos y Plan de pensiones

En cuanto a los fondos indexados ha sido un mes con perdidas ligeras. La rentabilidad mensual de los fondos indexados queda así:

  • Indexa Fondo de Inversión: -7%

  • Indexa Plan de Pensiones: -6,5 %

  • Myinvestor Vgd Global: -7 %

No hemos hecho ninguna aportación extra adicional al DCA programado.📈

En enero programamos las aportaciones al plan de pensiones permitidos anualmente y seguimos con aportaciones extra a fondos de inversión. tendremos que seguir aportando fuerte cada mes con el objetivo de subir hasta un 35% su peso dentro de la cartera.😎



Cartera Crowdlending


La cartera de Crowdlending supone el 37% de la cartera global, se ha comportado bien, aunque peor que en otras ocasiones, y ha compensado parte de las pérdidas en otros vehiculos. Este mes hicimos aportaciones a Esketit, kviku, Viainvest y robocash dado que vienen comportándose muy bien los últimos meses. ✈

Por contra, nos devolvieron todo lo invertido en Nibble.finance. Fue algo inesperado y tras contactar con ellos me dijeron que no podian tener fondos sin invertirse mas de 3 dias y por eso me los habian devuelto directamente a mi banco. No me fue mal con ellos pero no se si volveré de momento.

Seguimos intentando vender proyectos en crowdestor para abandonar la plataforma, sin éxito de momento con los 3 que nos quedan.


El conjunto de la cartera de Crowdlending ha tenido una rentabilidad mensual total de: +0,54% (6,5% anualizada).


En mintos empezamos a preocuparnos puesto que cada vez nos encontramos con mas fondos en recuperación... hemos ajustado los filtros pero creo que se nos irá buena parte a "en recuperacion" reduciendo aun mas su rentabilidad.


Seguimos transfiriendo los fondos de EvoState según van venciendo hacia Lendsecured(Lande).


Las mejores plataformas este mes han sido (rentabilidades anualizadas):

  • Esketit 14,5 %

  • Afranga 13,5 %

  • Twino 12,7 %

  • Viainvest 12,6 %

  • kviku finance 12,2 %

En el lado negativo, tenemos las peores plataformas este mes (Rentabilidades anualizadas):

  • Mintos 6,2 %

  • Estateguru 6,1 %

  • Moncera 5,8 %

  • Peerberry 3,94 %

  • Inversa 0 %

  • Crowdestor 0 %


En cuanto al blog, en septiembre he publicado el artículo de Esketit y he actualizado el de las plataformas de financiacion participativa en españa (CNMV) y el de Peerberry. Estoy trabajando en la actualización de mi articulo de Mintos y de Lendermarket espero hacerlo durante Octubre.


Cartera DGI (Dividendos crecientes)

Continuamos la construcción de una cartera DGI (Dividend Growth Investing) sólida que reporte unos dividendos crecientes año a año, estamos comenzando y por tanto los valores y pesos no son los deseados. Tenemos mas de 60 empresas en el radar e iremos agregándolas según vayan surgiendo oportunidades de compra que nos parezcan apropiadas.

Movimientos del mes:

-Añadimos 15 $INTC a la cartera.


El peso de la cartera ya es superior al objetivo, y aunque ha habido buenas oportunidades, sigue pesando mas de su valor objetivo. Este mes no pudimos aguantarnos y cayeron unas pocas INTEL que mejorarán el retorno de dividendos los próximos meses.

Actualmente tenemos 15 empresas en la cartera, esperamos en 2022 no superar las 16.

Esta parte de la cartera supone unos ingresos constantes mes a mes, que además son crecientes porque hasta ahora las compañías donde invertimos siempre han ido aumentando los dividendos.


Criptomonedas

Las criptomonedas han tenido un mes muy lateral, con una ligera corrección al final del mes. Seguimos cobrando USDC de las propiedades tokenizadas en USA y de momento no esperamos ampliar posiciones.


La distribución actual de mis criptomonedas es la que sigue(%):


Seguimos atentos a oportunidades y si en septiembre vemos algún episodio que bajen fuertemente haremos alguna aportación extra.

Continuamos con el bot de BTC/BUSD en Binance, es un bot gratuito para ir haciendo compras/ventas según varia el precio, lleva bastantes ganancias, pero no lo pararemos seguimos usándolo mientras se encuentre en la cuadricula el precio.


Por otro lado seguimos con preocupación las noticias de Celsius Network, que como seguro sabéis han iniciado un proceso de bancarrota en USA... a ver que tal acaba la historia pero no pinta nada bien para el pequeño inversor.



Faucets/ Miners


Finalmente he quitado la parte de NFT, no es para mi y no ha sido para nada un éxito, pero habia que probarlo, el unico del que aun queda alguna esperanza pero poca es Eterland.


En cuanto a mineros/faucets, uso varias que me van dando sus céntimos diarios:

  • FreeBitcoin: Es con la que mas tiempo llevo, al tener mas de 30K satoshis ya genera diariamente 5 sin hacer nada. Sigo jugando diariamente y aprovechando los tickets diarios del mail.

  • PipeFlare: Tengo mas de 5000 1FLR stakeando y seguimos entrando de vez en cuando para ganar Matic/ZEC y 1FLR.

  • Rollercoin: Este juego lo descubrí en noviembre 2021 y es bastante entretenido por hacer juegos arcade te dan poder de minado para montarte tu propio centro de minado. Estoy jugando fuerte, pues hay una nueva sesion mas un evento y tengo como objetivo ganar en torno a 180 GBs en mineros. 📈!!

Como veis es un apartado de altísimo riesgo donde lo normal es perder dinero, lo he hecho a modo entretenimiento y también para aprender de este mundo, todo ello sin jugarme grandes cantidades.

  1. ELIMINADOS: Coin Farm, Ninja Fantasy , Criptomines , Coin to fish, PulseShiba Miner, MyProfitLand: , Stream dungeons.Eterland:

Conclusiones/Siguientes pasos

Septiembre ha sido un mes duro, altos gastos, mal rendimiento de la cartera, y patrimonio que parece que no avanza. Nosotros seguiremos con nuestro plan. En octubre aportaremos sobre todo a indexados, algo a crowdlending y veremos si cae el oro para cargar un poco mas.


Espero os haya gustado y si queréis registraros en alguna plataforma de las que uso, no dudéis en pasaros por "Plataformas" para llevarse un bonus de bienvenida y ayudarme a mantener este blog.


¿Y a ti como te fue en septiembre? ¿Qué tal vas este 2022? Déjanos un comentario.

Muchas gracias! MasQueCrowdlending.com


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