Cartera Septiembre 2021

Retroceso general en todos los activos

Septiembre ha sido un mes bastante malo. Han caído las criptomonedas, acciones, índices y el oro, Solo el crowdlending ha seguido comportándose bien como suele tenernos acostumbrados.


Ahorro

Este mes, ha sido un mes bueno en cuanto a gastos, algo superior que en agosto pero en unos términos muy aceptables.

El match betting ha reportado 439€ incrementándose bastante respecto al mes anterior. le hemos dedicado un poco mas de tiempo y eso da sus frutos. Por contrapartida, nos ha bloqueado Marathonbet, que junto a WilliamHill, son dos casas donde ya no podemos aprovechar sus promociones.


El resultado final es que se ha podido ahorrar el 46,27% de los ingresos. No vamos a conseguir el objetivo del 60% fijado para este 2021, actualmente llevamos un 44% y esperamos al menos tocar el 50%.


Cartera global

La distribución por vehículos de inversión de mi cartera es la siguiente:

Desviación <5% en cada uno de ellos. Seguimos el plan marcado a principio de año y esperamos mantenerlo hasta final de año, luego revisaremos los %.


La rentabilidad total de la cartera (anualizada) durante el mes ha sido de -19,5%.

(-1,62 Mensual)


La distribución de pérdidas/beneficios por vehículo de inversión, queda de la siguiente forma:

Las noticias de Evergrande en china han arrastrado fondos indexados, plan de pensiones y cotización de acciones a la baja. Por lo demás, el crowdlending sigue consolidándose como un activo des-correlado del mercado y que compensa las pérdidas en estos meses.


En la siguiente imagen podemos ver la composición mas desglosada de la cartera:

Se puede ver que en Septiembre, no hemos hecho ningún cambio importante, solamente hemos ido aportando mas capital a los vehículos que ya tenemos, principalmente al oro, aprovechando las caídas, a los fondos indexados y al crowdlending.


Cartera de Fondos y Plan de pensiones

En cuanto a los fondos indexados ha sido un mes bueno en general. La rentabilidad de los fondos indexados queda así:

  • Indexa Fondo de Inversión: -1.1 %

  • Indexa Plan de Pensiones: -1,7 %

  • Myinvestor Vanguard Global: -2,6 %

Seguiremos con las aportaciones periódicas al plan de pensiones considerando el nuevo límite de 2000€ anuales, y el objetivo para los fondos indexados es que alcancen el 30% de la cartera total al final del año, con lo cual habrá que hacer inversiones mayores en nuestro DCA.



Cartera Crowdlending


La cartera de Crowdlending supone el 38% de la cartera global. Este mes hemos aportado a Estateguru, Robocash, Peerbeery, Moncera, Debitum Neetwork y Afranga. Por otro lado hemos reducido posición en Inversa, y definitivamente nos hemos salido de brickfy. Además seguimos con nuestro "Explorando PFP" donde invertimos pequeñas cantidades en plataformas con potencial para analizar si las agregamos o no a nuestra cartera de crowdlending.


La cartera de Crowdlending se ha comportado como suele hacerlo, firme y sin sobresaltos, su rentabilidad mensual total en el mes ha sido: +0,82%

Las rentabilidades mensuales destacadas este mes han sido:

  • Robocash +1,4 %

  • Resto inferiores a 1% pero positivas.


En el crowdlending se observa una tendencia preocupante con la bajada de la rentabilidad, que se esta produciendo en todas o casi todas las plataformas. Parece que se está consolidando en torno al 10% anual de interés. Habrá que vigilar de cerca los auto-invertir para no tener cash drag y para evaluar posibles cambios de objetivos si no remonta la rentabilidad. La tendencia se ha confirmado este mes y es probable que dejemos de ver rentabilidades mayores del 1% mensual.


Cartera DGI (Dividendos crecientes)

Continuamos la construcción de una cartera DGI (Dividend Growth Investing) sólida que reporte unos dividendos crecientes año a año, estamos comenzando y por tanto los valores y pesos no son los deseados. Tenemos mas de 50 empresas en el radar e iremos agregándolas según vayan surgiendo oportunidades de compra que nos parezcan apropiadas.

Movimientos del mes:

-Ninguno



El peso de la cartera ya es superior al objetivo, y aunque ha habido bajadas de precio, sigue pesando mas de su valor objetivo, si continua la tendencia bajista aumentaremos en Octubre.


Actualmente tenemos 14 empresas en la cartera, como máximo a cierre de año podríamos tener 15, no queremos tener una cartera-indice con 1000 empresas, por lo tanto nos centraremos en consolidar las posiciones actuales y solo tras oportunidades muy claras agregaremos empresas nuevas.



Criptomonedas

Las criptomonedas han tenido un mes de extrema volatilidad, cerrando el mes con caídas.

Durante el mes, hemos entrado en "Polkadot" dado que es una altcoin que llevábamos persiguiendo hace tiempo.

La distribución actual de mis criptomonedas es la que sigue(%):


Seguimos atentos a oportunidades y si en Octubre vemos algún episodio que baje el BTC bastante haremos alguna aportación extra. Es improbable que ocurra, pero si ocurre ahí estaremos.



Conclusiones/Futuro/Siguientes pasos

Durante Octubre, seguiremos haciendo aportaciones al crowdlending, meses como este nos refuerzan la necesidad de tener una parte de la cartera estable y aislada del ruido del mercado. La idea es ajustar nuestra cartera al ranking de plataformas que actualizamos el 6 de Septiembre.


Continuarán mis aportaciones a Fondos indexados (Indexa) y la cartera DGI estará atenta a cualquier oportunidad que surja, aunque en principio tiene mas peso del esperado y no deberíamos ampliar. También ajustaremos el DCA del plan de pensiones para alcanzar o estar bastante próximos a los 2000€ permitidos por año.


Espero les haya gustado mi resumen y si queréis registraros en alguna plataforma de las que uso, no dudéis en pasaros por "Plataformas" para llevarse un bonus de bienvenida y ayudarme a mantener este blog.


¿Y a ti como te fue en Septiembre? ¿Que tal va tu 2021? Déjanos un comentario.

Muchas gracias! MasQueCrowdlending.com


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