Cartera Junio 2021

Mitad de año y las cosas van bien.

Junio ha sido un mes de moderado optimismo. El S&P500 ha cerrado en máximos históricos, el oro ha bajado, y las criptos siguen en una suave tendencia bajista. El crowdlending sigue perdiendo rentabilidad, como en meses anteriores.


Ahorro

Este mes, ha sido un mes malo en cuanto a gastos (seguro de coche, pago de vacaciones, vacunas de la peque, gastos inesperados ... ).

El match betting ha reportado 112€ que no son mucho, pero considerando que solo hice 11 apuestas, ha ido bastante bien el ratio Ganancias/Apuesta. Lo cierto es que cada vez me da mas pereza las promociones de 2-3 € de ganancia y son mayoría.


El resultado final es que se ha podido ahorrar el 19,5% de los ingresos. Seguimos con el objetivo para 2021 de 60% de ahorro de media, pero nos alejamos de conseguirlo, de momento en lo que va de año estamos en un 45% de ahorro.



Cartera global

La distribución por vehículos de inversión de mi cartera es la siguiente:

Desviación <5% en cada uno de ellos. Seguimos el plan marcado a principio de año y esperamos mantenerlo hasta final de año, luego revisaremos los %.


La rentabilidad total de la cartera (anualizada) durante el mes ha sido de +13,3%.

(+1,11% Mensual)


Ha sido un buen mes, sobre todo para los fondos indexados. La distribución de beneficios por vehículo de inversión, queda de la siguiente forma:

El oro y sobre todo las criptomonedas (que han seguido cayendo mas suavemente) han lastrado los buenos resultados de los indexados/Plan de pensiones y como siempre del crowdlending.

La pérdida de precio en las criptomonedas, puede parecer preocupante pero no lo es. Si consideramos desde que empece a invertir, llevo un 260% de rentabilidad de las mismas tras esta corrección. Seguimos el plan a largo plazo, a sabiendas de que este activo tiene una volatilidad muy alta.

En la siguiente imagen podemos ver la composición mas desglosada de la cartera:

Se puede ver que en Junio ¡Por fin! incorporamos una pequeña posición del Invesco physical gold ETC, aprovechando las rebajas del oro este mes. Llevaba 3 meses con ganas.


Cartera de Fondos y Plan de pensiones

En cuanto a los fondos indexados ha sido un mes bueno en general. La rentabilidad de los fondos indexados queda así:

  • Indexa Fondo de Inversión: +2,5 %

  • Indexa Plan de Pensiones: +2,5 %

  • Myinvestor Vanguard Global: +1 %

Seguiremos con las aportaciones periódicas al plan de pensiones considerando el nuevo límite de 2000€ anuales, y el objetivo para los fondos indexados es que alcancen el 30% de la cartera total al final del año, con lo cual habrá que hacer inversiones mayores en nuestro DCA. Este mes indexa nos ha sorprendido agregando small caps, uno de bonos de USA y otro de grandes empresas de USA a las carteras de +10.000€ que se irá haciendo progresivamente en julio, me parece una gran noticia y seguro mejoran las ya de por si excelentes carteras de @indexacapital.



Cartera Crowdlending


La cartera de Crowdlending supone el 39% de la cartera global. Este mes hemos aportado únicamente a Lendermarket aprovechando su promoción de 2% de cash-back hasta el 30 de junio.

Con ello hemos aportado todo lo previsto a Lendermarket este año y salvo que saquen otra promoción similar no haremos mas aportaciones en lo que queda de 2021.


La cartera de Crowdlending se ha comportado como suele hacerlo, firme y sin sobresaltos, su rentabilidad mensual total en el mes ha sido: +0,9%

Las rentabilidades mensuales destacadas este mes han sido:

  • Robocash +1,4 %

  • Viainvest +1 %

  • Resto inferiores a 1% mensual.


En el crowdlending se observa una tendencia preocupante con la bajada de la rentabilidad, que se esta produciendo en todas o casi todas las plataformas. Habrá que vigilar de cerca los auto-invertir para no tener cash drag y para evaluar posibles cambios de objetivos si no remonta la rentabilidad. La tendencia se ha confirmado este mes y es probable que dejemos de ver rentabilidades mayores del 1% mensual.


Cartera DGI (Dividendos crecientes)

Continuamos la construcción de una cartera DGI (Dividend Growth Investing) sólida que reporte unos dividendos crecientes año a año, estamos comenzando y por tanto los valores y pesos no son los deseados. Tenemos mas de 50 empresas en el radar e iremos agregándolas según vayan surgiendo oportunidades de compra que nos parezcan apropiadas.

Movimientos del mes:

Sin movimientos.


El peso de la cartera ya es superior al objetivo, y no surgieron grandes oportunidades en junio que nos hicieran entrar. Pusimos algunas ordenes muy por debajo del mercado, pero no entraron.



Criptomonedas

Las criptomonedas han tenido un mes de bastante volatilidad, y marcando en general un canal bajista. Durante el mes, no ampliamos ni vendimos nada.

La distribución actual de mis criptomonedas es la que sigue(%):


La cartera de criptos, cayó en el mes un 6,5%, y ya ha vuelto a su peso objetivo en la cartera global del 5%. Seguimos atentos a oportunidades y si en julio vemos algún episodio que baje el BTC a los 22k haremos alguna aportación extra. Es improbable que ocurra, pero si ocurre ahí estaremos.



Conclusiones/Futuro/Siguientes pasos

Durante Julio, las aportaciones al crowdlending irán a estateguru, peerberry, robo.cash, moncera y a dos nuevas plataformas a incorporar para irlas probando. La idea es ajustar nuestra cartera al ranking de plataformas que hemos publicado este mes en el blog.


Continuaran mis aportaciones a Fondos indexados (Indexa y Myinvestor) y la cartera DGI estará atenta a cualquier oportunidad que surja, aunque en principio tiene mas peso del esperado.


Espero les haya gustado y si queréis registraros en alguna plataforma de las que uso, no dudéis en pasaros por "Plataformas" para llevarse un bonus de bienvenida y ayudarme a mantener este blog.


¿Y a ti como te fue en Junio? ¿Que tal va tu 2021? Déjanos un comentario.

Muchas gracias! MasQueCrowdlending.com


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