Cartera Julio 2021

La cartera va bien.

Julio ha sido un mes muy bueno. Es de esos meses raros donde todo sube, criptomonedas, acciones, índices, oro, y donde el crowdlending ha seguido comportándose bien como suele tenernos acostumbrados.


Ahorro

Este mes, ha sido un mes malo en cuanto a gastos, una pequeña avería del coche, incremento del ocio, una semana de vacaciones por Alicante...

El match betting ha reportado 45€ que no son mucho, pero considerando que solo hice 5 apuestas, ha ido bastante bien el ratio Ganancias/Apuesta. Lo cierto es que se nota un pequeño parón por la falta de fútbol, esperemos se solucione con la vuelta de la Liga.


El resultado final es que se ha podido ahorrar el 27% de los ingresos. Seguimos con el objetivo para 2021 de 60% de ahorro de media, pero nos alejamos de conseguirlo, de momento en lo que va de año estamos en un 43% de ahorro.



Cartera global

La distribución por vehículos de inversión de mi cartera es la siguiente:

Desviación <5% en cada uno de ellos. Seguimos el plan marcado a principio de año y esperamos mantenerlo hasta final de año, luego revisaremos los %.


La rentabilidad total de la cartera (anualizada) durante el mes ha sido de +29,8%.

(+2,48% Mensual)


Ha sido un buen mes, sobre todo para las criptomonedas. La distribución de beneficios por vehículo de inversión, queda de la siguiente forma:

A principios de mes el Bitcoin estaba en unos 31000 $ y ha cerrado el mes en 41000$ arrastrando al resto de criptomonedas. Ya hacia falta un soplo de aire fresco en el mercado que llevaba bastante tiempo con tendencia negativa. Por lo demás los fondos indexados se han comportado también muy bien, cerrando muy cerca de máximos.


En la siguiente imagen podemos ver la composición mas desglosada de la cartera:

Se puede ver que en Julio, no hemos hecho ningún cambio importante, solamente hemos ido aportando mas capital a los vehículos que ya tenemos.


Cartera de Fondos y Plan de pensiones

En cuanto a los fondos indexados ha sido un mes bueno en general. La rentabilidad de los fondos indexados queda así:

  • Indexa Fondo de Inversión: +1.1 %

  • Indexa Plan de Pensiones: +1 %

  • Myinvestor Vanguard Global: +2,3 %

Seguiremos con las aportaciones periódicas al plan de pensiones considerando el nuevo límite de 2000€ anuales, y el objetivo para los fondos indexados es que alcancen el 30% de la cartera total al final del año, con lo cual habrá que hacer inversiones mayores en nuestro DCA.



Cartera Crowdlending


La cartera de Crowdlending supone el 38% de la cartera global. Este mes hemos aportado a Moncera, Estateguru, Robocash y Peerbeery. Además seguimos con nuestro "Explorando PFP" donde invertimos pequeñas cantidades en plataformas con potencial para analizar si las agregamos o no a nuestra cartera de crowdlending.


La cartera de Crowdlending se ha comportado como suele hacerlo, firme y sin sobresaltos, su rentabilidad mensual total en el mes ha sido: +0,93%

Las rentabilidades mensuales destacadas este mes han sido:

  • PeerBerry +2,6 % (bonus)

  • LenderMarket +1,07 %

  • Debitum Network +1,17%

  • Resto inferiores a 1% pero positivas.


En el crowdlending se observa una tendencia preocupante con la bajada de la rentabilidad, que se esta produciendo en todas o casi todas las plataformas. Habrá que vigilar de cerca los auto-invertir para no tener cash drag y para evaluar posibles cambios de objetivos si no remonta la rentabilidad. La tendencia se ha confirmado este mes y es probable que dejemos de ver rentabilidades mayores del 1% mensual.


Cartera DGI (Dividendos crecientes)

Continuamos la construcción de una cartera DGI (Dividend Growth Investing) sólida que reporte unos dividendos crecientes año a año, estamos comenzando y por tanto los valores y pesos no son los deseados. Tenemos mas de 50 empresas en el radar e iremos agregándolas según vayan surgiendo oportunidades de compra que nos parezcan apropiadas.

Movimientos del mes:

Nueva incorporación $PBTC.

Ampliación de $INTC.


El peso de la cartera ya es superior al objetivo, pero el mercado con tanta presentación de resultados nos dio esas dos oportunidades que tuvimos que tomar. Pusimos algunas otras ordenes muy por debajo del mercado, pero no entraron.


Actualmente tenemos 13 empresas en la cartera, como máximo a cierre de año podríamos tener 15, no queremos tener una cartera-indice con 1000 empresas, por lo tanto nos centraremos en consolidar las posiciones actuales y solo tras oportunidades muy claras agregaremos empresas nuevas.



Criptomonedas

Las criptomonedas han tenido un mes de bastante volatilidad, pero han cerrado el mes con una subida importante durante la última semana.

Durante el mes, no ampliamos ni vendimos nada.

La distribución actual de mis criptomonedas es la que sigue(%):


Seguimos atentos a oportunidades y si en Agosto vemos algún episodio que baje el BTC de los 30k haremos alguna aportación extra. Es improbable que ocurra, pero si ocurre ahí estaremos.



Conclusiones/Futuro/Siguientes pasos

Durante Agosto, las aportaciones al crowdlending irán a Estateguru, Peerberry, robo.cash, EvoState y tras haberlas probado un tiempo, agregaremos a nuestra cartera de crowdlending a Twino e IUVO por lo que haremos alguna aportación extra a las mismas. La idea es ajustar nuestra cartera al ranking de plataformas que publicamos el mes pasado en el blog.


Continuarán mis aportaciones a Fondos indexados (Indexa) y la cartera DGI estará atenta a cualquier oportunidad que surja, aunque en principio tiene mas peso del esperado. También ajustaremos el DCA del plan de pensiones para alcanzar o estar bastante próximos a los 2000€ permitidos por año.


Espero les haya gustado mi resumen y si queréis registraros en alguna plataforma de las que uso, no dudéis en pasaros por "Plataformas" para llevarse un bonus de bienvenida y ayudarme a mantener este blog.


¿Y a ti como te fue en Julio? ¿Que tal va tu 2021? Déjanos un comentario.

Muchas gracias! MasQueCrowdlending.com


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